Sprawdzanie rachunku na białej liście dla całej listy przelewów
Sprawdzanie rachunku na białej liście polega na potwierdzeniu, że numer konta kontrahenta jest ujawniony w Wykazie podatników VAT Ministerstwa Finansów. W Kontrolujemy robisz to dla jednego przelewu albo dla całej listy płatności z pliku CSV lub XLSX. Wynik mówi wprost, czy rachunek jest w wykazie, a PDF z datą i godziną trafia do akt.
Jak działa sprawdzanie rachunku
Biała lista kontrahentów w praktyce
Biała lista kontrahentów to potoczna nazwa Wykazu podatników VAT. Zawiera on rachunki bankowe zgłoszone przez podatników. Wpisujesz NIP i numer rachunku, a my sprawdzamy, czy konto należy do tego podatnika. Przy każdym zapytaniu zapisujemy identyfikator z wykazu, który stanowi dowód kontroli.
Weryfikacja rachunków bankowych hurtem
Przy dziesiątkach przelewów tygodniowo pojedyncze sprawdzanie zabiera czas. Wgrywasz plik z kolumnami NIP, rachunek i kwota, a system oznacza każdą pozycję. Pozycje zielone możesz opłacić, a żółte i czerwone wracają do wyjaśnienia. Import i limity opisujemy w cenniku.
Walidacja numeru przed zapytaniem
Numer rachunku w formacie NRB ma 26 cyfr i sumę kontrolną. Sprawdzamy ją, zanim zapytamy rejestr, więc literówka nie zużywa limitu i od razu widzisz błąd w numerze.
Dlaczego rachunek spoza wykazu to problem
Płatność powyżej 15 000 zł
Wykaz podatników prowadzony jest na podstawie art. 96b ustawy o VAT, a płatność powyżej 15 000 zł na rachunek spoza wykazu pozbawia podatnika ochrony przed solidarną odpowiedzialnością z art. 117ba Ordynacji podatkowej. Jeśli płacisz mechanizmem podzielonej płatności, ryzyko znacznie spada, ale nadal warto mieć dowód, że rachunek sprawdzono.
Koszt uzyskania przychodu
Art. 22p ustawy o PIT oraz art. 15d ustawy o CIT dotyczą zapłaty na rachunek poza wykazem przy transakcjach powyżej 15 000 zł. Wydatek może zostać wyłączony z kosztów, jeśli płatność nie spełni warunków, a podatnik nie zawiadomi o niej w terminie. Dlatego dział finansów potrzebuje procedury, która stoi na dowodzie. Opis procedury znajdziesz na stronie dla firm.
Dowód sprawdzenia w aktach
PDF zawiera NIP, numer rachunku, wynik, datę, godzinę i identyfikator zapytania. Dołączasz go do dokumentów płatności, a przy kontroli pokazujesz, że sprawdzenie odbyło się przed przelewem. Dla pojedynczej firmy możesz zrobić pełne sprawdzenie kontrahenta, które łączy wykaz z KRS i VIES.
Stała kontrola rachunków
Alert, gdy rachunek zniknie z wykazu
Kontrahent może zmienić bank albo zostać wykreślony. Po dodaniu firmy do monitoringu codziennie porównujemy stan z wykazem i wysyłamy alert e-mail, gdy rachunek się zmieni. Jeśli chcesz śledzić także zmiany spółki, włącz monitoring KRS.
Biura rachunkowe i wielu klientów
Biuro prowadzi osobne listy klientów i widzi alerty z podziałem na firmy. Szczegóły opisuje strona dla biur rachunkowych.
Szerszy wywiad o firmie
Gdy rachunek budzi wątpliwości, otwórz wywiad gospodarczy z danymi o firmie i sprawdź jej wiarygodność przed kolejną płatnością.
Sprawdź rachunekFAQ
Czy każdy rachunek kontrahenta trzeba sprawdzać
Obowiązek ochronny dotyczy płatności powyżej 15 000 zł, ale praktyka jest taka, że sprawdza się każdy nowy rachunek i każdą zmianę numeru. Dzięki importowi z pliku zajmuje to chwilę.
Co oznacza wynik czerwony
Czerwony kolor pojawia się, gdy rachunku nie ma w wykazie przy kwocie powyżej 15 000 zł, gdy firma jest w likwidacji lub upadłości albo gdy została wykreślona. Raport wskazuje powód, więc wiesz, co wyjaśnić.
Czy sprawdzenie jest dowodem dla kontroli
PDF zawiera identyfikator zapytania z wykazu, datę i godzinę. To udokumentowane sprawdzenie, które dołączasz do akt płatności.
Sprawdź pierwszego kontrahenta teraz
Wpisz NIP i zobacz status VAT, rachunek z białej listy, KRS i VIES w jednym wyniku. Od razu i bez rejestracji.