Sprawdzenie wiarygodności firmy przed umową i przed przelewem
Sprawdzenie wiarygodności firmy to zestaw kontroli, które pokazują, czy kontrahent istnieje, płaci podatki i może bezpiecznie przyjąć od Ciebie pieniądze. W Kontrolujemy wpisujesz NIP, a w jednym raporcie widzisz status VAT, rachunek z wykazu, dane z KRS, numer VIES i ocenę ryzyka w trzech kolorach. Raport dostajesz bez rejestracji, a PDF do akt po założeniu konta.
Co oznacza wiarygodna firma
Istnienie i status podatnika
Pierwsze pytanie brzmi, czy firma w ogóle jest zarejestrowana i czy jest czynnym podatnikiem VAT. Sprawdzamy to w Wykazie podatników VAT prowadzonym przez Ministerstwo Finansów. Wykreślony lub niezarejestrowany podmiot to sygnał, by zatrzymać płatność do wyjaśnienia.
Rachunek, na który płacisz
Wiarygodna firma ma rachunek ujawniony w wykazie. Płatność powyżej 15 000 zł na rachunek spoza wykazu niesie ryzyko podatkowe wynikające z art. 22p ustawy o PIT i art. 15d ustawy o CIT. Wykaz prowadzony jest na podstawie art. 96b ustawy o VAT. Dlatego raport mówi wprost, czy podany numer figuruje przy podatniku. Zasady tej kontroli opisujemy na stronie o białej liście rachunków.
Kondycja spółki
Dla spółek sprawdzamy KRS: likwidację, upadłość i restrukturyzację, a także skład zarządu i kapitał. Pełniejsze zestawienie to raport KRS. Zmiany w rejestrze pilnuje monitoring KRS.
Jak oceniamy ryzyko
Reguły zamiast domysłów
Ocena ryzyka jest liczona jawnymi regułami. Czerwony kolor oznacza na przykład rachunek spoza wykazu przy kwocie powyżej 15 000 zł albo likwidację i upadłość. Żółty oznacza podmiot zarejestrowany niedawno. Zielony oznacza, że kontrole nie wykazały sygnałów ostrzegawczych. Nie oceniamy płynności finansowej i nie podajemy danych o długach, bo dane pochodzą wyłącznie z publicznych rejestrów.
Sprawdzenie kontrahenta zagranicznego
Dla firm z Unii Europejskiej sprawdzamy w VIES, czy numer VAT UE jest aktywny. To pozwala ocenić, czy transakcja wewnątrzwspólnotowa ma podstawę, zanim wystawisz fakturę ze stawką 0 procent.
Zakres działalności
Dobre uzupełnienie to sprawdzenie PKD firmy. Jeśli kontrahent oferuje usługę spoza zarejestrowanej działalności, warto dopytać o szczegóły.
Kiedy robić sprawdzenie
Przed podpisaniem umowy
Nowy dostawca albo odbiorca z odroczonym terminem płatności to naturalny moment. Wynik jest podstawą decyzji o limicie kredytu kupieckiego i formie zabezpieczenia.
Przy każdej płatności i zmianie rachunku
Kontrahent może poprosić o przelew na nowe konto. To popularny scenariusz oszustwa, więc każdą zmianę numeru sprawdzasz od razu. Pojedyncze sprawdzenie to sprawdzenie kontrahenta, a przy większej liczbie firm lepiej wgrać listę i włączyć codzienny monitoring.
Gdy potrzebny jest szerszy obraz
Jeśli decyzja wymaga pełniejszego wywiadu, skorzystaj z wywiadowni gospodarczej, która zestawia wszystkie rejestry w jednym raporcie. Dział finansów może zapisać procedurę zgodnie z opisem na stronie dla firm, a biuro rachunkowe użyje panelu dla biur.
Sprawdź wiarygodnośćFAQ
Czy raport wiarygodności to gwarancja płatności
Nie. Raport pokazuje, co wynika z publicznych rejestrów, i wskazuje sygnały ostrzegawcze. Nie ocenia zdolności finansowej ani nie zastępuje informacji o zadłużeniu.
Jak szybko dostanę wynik
Wynik pojawia się po wpisaniu NIP, z postępem kontroli krok po kroku. W większości przypadków trwa to chwilę.
Czy mogę sprawdzać wiarygodność wielu firm
Tak. W planach od Firmy wgrywasz plik CSV lub XLSX z listą NIP i dostajesz oceny dla całej listy oraz alerty o zmianach.
Sprawdź pierwszego kontrahenta teraz
Wpisz NIP i zobacz status VAT, rachunek z białej listy, KRS i VIES w jednym wyniku. Od razu i bez rejestracji.